主体尽职调查在电子渠道个人外汇业务运用中存在的问题及建议

随着金融科技在个人外汇业务中的运用,电子渠道个人外汇业务以其灵活便捷快速取代柜台业务成为居民办理业务的首选。银行在通过技术驱动服务变革,提升用户体验的同时,未充分关注其现行主体尽职调查与新业务方式间不适应所带来的风险,构建与新业态相适应的科学主体尽职调查体系是更好履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务,维护金融秩序良性运转的有力支撑。