提升金融机构客户尽职调查工作质效的建议

有效落实客户尽职调查制度是金融机构反洗钱工作的第一道防线,直接关系到反洗钱工作质效。作为洗钱风险防控的前沿关口,客户尽职调查在为客户提供合法有效的金融服务的过程中发挥着至关重要的作用。我国现行的反洗钱法律法规,基于客户群体属性的不同,根据客户风险程度的高低,对于客户尽职调查均提出了相应的要求。但从金融机构客户尽职调查工作的实践来看,目前还普遍存在客户尽职调查工作指导不够、执行不力、效果不佳、保障不足等情形。