地方法人金融机构反洗钱工作存在问题及建议——以宝鸡市为例

随着反洗钱与反恐怖融资等法律法规的颁布实施和监管管理措施的日益完善,金融机构从形式合规向风险为本的方向转型,不断提高反洗钱工作水平。但从宝鸡市地方法人机构整体情况来看,普遍存在着反洗钱组织架构不能满足工作需求、反洗钱制度执行形式合规化、反洗钱数据报送质量不高、内部审计作用未能充分发挥等问题,与全国性金融机构在反洗钱方面存在着较大差距。本文以宝鸡市为例分析了存在的问题,并提出了针对性的建议。