受益所有人信息识别及应用问题研究——以株洲为例

为有效应对金融行动特别工作组(以下简称 FATF)的第四轮互评估,自 2017年开始,我国陆续下发监管制度以加强对非自然人受益所有人的相关工作。根据中国人民银行公布的近几年反洗钱监管报告,发现义务机构因未做好受益所有人识别工作而遭受处罚的案例较多,占比达 50%以上,由此可知义务机构在实践过程中仍存在诸多问题。为了解受益所有人工作的开展情况,本文对株洲辖内银行、证券、保险三类义务机构开展问卷调查[对株洲辖内所有银行、证券、保险类义务机构(共 102家)发放问卷调查,收回有效问卷 90份。],全面客观分析实践中受益所有人工作在识别和应用方面的问题,并提出针对性的改进建议。