加强信息系统建设和提升洗钱风险管理水平的探讨

目前,关于反洗钱信息系统建设的研究方向,主要是探讨如何在信息技术手段上实现可疑交易监测功能,鲜少从反洗钱合规工作人员的角度,探讨洗钱风险全面管理的标准化和线上化,以及如何利用反洗钱信息系统更好地帮助金融机构完成反洗钱工作.从反洗钱监控系统建设目标、监管要求出发,通过介绍系统主要实现功能和相关指标、模型的设置,在梳理系统建设要点的同时,也提出系统建设和使用上的难点问题,以期对相关金融机构建设反洗钱监控系统提供参考.