Adaboost—BP神经网络债券违约风险预警模型在金融基础数据中的应用分析

人民银行在2020年建立了债券业务基础数据统计制度,标志着金融统计信息正向着大数据时代跨步迈进。目前金融统计大数据分析存在的薄弱点主要表现在前沿数据分析技术应用欠缺、数据挖掘力度不够等方面,制约了金融统计分析决策支撑作用的有效发挥,因此引入风险预警模型等数据方法提高风险预判显得尤为必要。本文以Adaboost—BP神经网络债券违约风险预警模型对包商银行债券违约事件开展实证分析,并从完善金融基础数据统计制度的角度提出相关建议。