摘要
一、对反洗钱组织机构建立情况的检查
<金融机构反洗钱规定>要求金融机构应当设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工作,并配备必要的管理人员和技术人员.金融机构应当根据实际需要,在其分支机构设立专门机构或者指定专人负责反洗钱工作,按照分级管理的原则对下属分支机构执行反洗钱法律、法规和规章,以及反洗钱内控制度的执行情况进行监督、检查.但金融机构是商业机构,经营的目的是盈利,而建立反洗钱组织机构需要投入相当的人力、物力和财力,这样无疑会增加金融机构的运营成本,所以在他们不愿意进行成本投入的情况下,必然会导致其组织机构形同虚设.……
