金融机构反洗钱措施中了解客户原则之探析——兼议我国金融机构反洗钱体制中该原则的完善

洗钱作为一种跨国犯罪,越来越引起人们的重视。金融机构在抵制洗钱犯罪中,扮演至关重要的角色。其中,一些基本原则和制度日渐趋同,最为重要的就是“了解客户原则”。金融机构反洗钱立法模式的划分方法存在以美国为代表的客观模式和以欧盟为代表的主观模式两种模式,目前了解客户原则作为金融机构反洗钱法律体制的基础地位在我国也得到了承认。进一步明确和研究该原则的核心地位、内涵、其适用程度的细化和适用范围的扩大、以及该原则同公民个人隐私权的协调等问题,具有重要的现实意义。