论银行经济案件的产生及其防范

经济案件的防范与遏止,是专业银行向商业银行转轨过程中必须认真研究不可松懈忽视的重要课题。本文在对某行调查的基础上,就案件的症状及根治方法略作一番探讨。一、"症结"1、发案频率增大。一是案件数量增加。某行三年前无万元以上案件,可是近三年,万元以上经济案件数占发案总数的60%以上,十万元以上经济案件数占发案总数的20%。二是案件发生的金额增大。