Y=KX的效应——对路桥信用社实行动态监控库存现金情况的调查

信用社业务库存现金过多占用会造成资金浪费,过少会影响正常业务开展,究竟保持多少库存量,达到既不浪费资金,又不影响正常业务办理,至今没有一个法定执行标准。为此,笔者最近对浙江省台州市路桥区路桥信用社实行动态监控库存现金的情况作了调查。 该社从去年5月份开始试行Y=KX的办法监控业务库存现金。到9月份的短短5个月时间,便收到明显的效果。去年9月份,该社日均现金付出1164万元,比实施前的去年4月份日均821万元增加343万元,增幅41.8％;月均库存现金余额1387万元,比4月份日均2140万元减少753万元,下降35.2％;日均库存额占日均付出额119.2％;比4月份占比260.7％减少141.5个百分点。以5个月的平均值计算,信用社增加有效资金500多万元,按转存银行款利率8.55‰计算。