企业要重视与银行的对帐工作

枣庄市工商银行对辖内企业1990年第三季度银企对帐情况进行了调查,发现有相当一部分企业对与银行对帐不够重视。在已核对的3758个存贷款户中,银企帐目不符的占20％以上。据调查分析,企业与银行帐目不符的原因主要是:(1)积压凭证,帐务处理不及时。经对帐发现,有部分企业财务部门积压大量单据不进行帐务处理,使得帐目无法核对。如某省直企业竟有6个月之久不登记银行往来帐,造成银企帐目不符。(2)一些企业长期不到银行领取收支款回单,甚至出现凭证丢失现象,企业记帐无据,造成银企帐且不符。(3)多行开户,造成帐务记载混乱。目前,企业多行开户的情况仍很普遍,有些企业将多家银行往来帐目混记在一起。