抓企业存款不可忽视现金管理

近些年来,企业存款徘徊不前,除改革和经济制约的因素外,其重要因素之一就是银行对现金管理工作重视不够,管理不力。我们从去年十二月份现金管理大检查中发现,企业违反《现金管理暂行条例》不但普遍而且严重。主要反映在企业在经营活动中,现金结算频繁,范围、金额扩大,有的甚至常年经营收入现金不交银行,直接用于经营结算。企业超库存限额较多,检查时有40％的企业超库存,有的为贪图方便和逃避银行信贷监督,长期保留大额库存现金。