如何强化基层外汇领域反洗钱工作

简单地说，从金融机构的角度分析，反洗钱工作存在的问题主要在于：一是认识不足，内在动力缺乏，工作开展不力。二是人员素质不高，专业知识和能力欠缺，制约工作开展。三是监测手段落后，数据遗漏和差错多。经过网络改造，目前基层银行的数据库均已集中到省级分行或大区数据中心，支行的操作权限有限，无法从会计核算系统中自动分离与统计有关的反洗钱数据。因此在业务发生后，通过手工统计录入电脑，然后逐层汇总上报当地外汇局是目前基层银行的普遍做法。