台湾银行业改革

在很多国家，银行都使用反洗钱控制系统。银行应了解他们的客户．知道他们的钱款来源，并且要监督可疑交易。据统计．英美金融机构在反洗钱方面每年花费约50亿美元．美国则由2000年的7亿美元增至36亿美元．部分原因是在“9·11”恐怖袭击后通过的《爱国者法案》对银行使用反洗钱控制系统提出了更高的要求。