反洗钱国际经验系列之一 速汇金国际汇款:以合规计划抵御洗钱风险

速汇金国际汇款是一项全球性 的个人至个人汇款服务。客户可以通 过该服务把现金汇至速汇金遍布全球 170余个国家的81000个网点。汇款 服务的成功运作有赖于速汇金遍布全 球的网络代理。速汇金的网络代理包 括银行、邮政局、外币兑换店、杂货 店、零售点以及其他以现金为交易手 段的机构。其中,英国邮政局、荷兰 GWK、意大利的邮局Poste Italiane、西 班牙著名的兑换店Cambios Sol以及位 于中国内地的其中3家银行等,都是 速汇金的代理。 1997年,速汇金国际有限公司 (MIL)正式成立。公司成立的目的,是 要把速汇金国际汇款服务拓展到全 球,不断拓展其国际代理网络,并在 营运及市场推广方面协助其代理机构 达到更高的汇款交易量。 MIL的总部设于英国伦敦,其分 部或办事处遍及香港、上海、澳大利 亚,非洲、意大利、希腊、德国、杜 拜、莫斯科、荷兰及西班牙等地。 在过去7年间,MIL规模迅速壮 大,成为全球第二大汇款公司。MIL的 主要客户群是没有银行账户或出国工 作并需要往家中汇款的人员。此外, 有紧急汇款需要的人士,没有当地银 行账户的旅客以及需要快速、经济汇 款服务的企业,都是使用速汇金国际 汇款服务的客户。 速汇金公司严格遵守提供速汇 金服务国家的当地法律法规,与执法 机构建立良好合作关系,通过培训及 教育,加强员工及代理商对反洗钱和 反恐怖活动融资的认识,并运用反洗 钱和反恐怖活动融资程序,避免公司 业务被诈骗犯和罪犯利用。