试论金融机构反洗钱职责的加强与完善

利用金融机构进行洗钱，已经成为现代洗钱活动的主要渠道。无论从因洗钱而遭受的损失来看，还是从犯罪分子掩盖犯罪所得的手段上，以及国家发现、证实洗钱犯罪的线索方面，金融机构在反洗钱中的主要角色都是无可替代的。如果金融机构不加强与完善反洗钱工作，就有可能被密切注视金融系统薄弱环节的洗钱者利用，成为洗钱者的合伙人。