基层金融机构反洗钱工作任重道远

随着社会经济不断发展和科技不断进步，犯罪分子的洗钱手法日趋复杂化、专业化，利用金融工具洗钱犯罪的活动也日益猖獗。自2003年1月，中国人民银行连续颁布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三年多的时间，在各职能部门的共同努力下，我们国家的反洗工作得到较快发展，逐步进人了规范化、法制化的轨道，在很大程度上抑制了洗钱犯罪活动，打击了洗钱犯罪行为。但通过调查我们发现，在反洗钱工作开展过程中，仍存在许多不容忽视的问题，特别是在基层金融机构，反洗钱工作任重道远。