储蓄国债发行管理中的反洗钱防范与监管

储蓄国债与反洗钱的关联分析 储蓄国债特别是电子储蓄国债数字化、网络化的特点，使其在资金转移和形态转换上更加便利和快捷，但同时也为洗钱活动提供了条件。 一是储蓄国债购买主体的分散性，需要金融机构加强反洗钱监管。储蓄国债都是面向广大居民发行的，购买主体分散极易给洗钱创造机会，同时也给反洗钱监测带来困难。如果承购包销或代销的金融机构忽视了国债销售中的反洗钱工作，就会使储蓄国债成为洗钱犯罪的又一渠道。