摘要
一、个人理财业务的概念
个人理财可以从不同的角度理解。事实上,每个家庭都有一个对于家庭的收入和财产如何安排的问题。随着分工和专业化的发展,个人理财越来越多地跨出家庭的范围,变成一个社会化的工作。美国理财师资格鉴定委员会从理财师的角度给出了个人理财的定义:个人理财是制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。现代意义的个人理财,不同于单纯的储蓄或投资,它不仅包括财富的积累,还包括了财富的保障和安排。
出处
《中外企业家》
2008年第2期45-47,共3页
Chinese and Foreign Entrepreneurs