浅议对公存款管理

对公存款是企业和单位在资金周转过程中的暂时间歇资金、结算备付金和待分配资金,是银行信贷资金的重要来源。但是,由于部门利益、地区利益的驱动,目前对公存款流失现象非常严重,应当加强组织与管理。具体表现有以下几种: 一是企业坐支。有的企业为了逃避银行监督,将销售收入采取自收自支的方法,不向开户银行交存现金,使大量公存资金不能归行,形成体外循环。 二是企业受高息诱惑,将企业资金违犯规定存入储蓄存款中,套取银行利息。