美国商业银行个人理财服务的特点

个人理财，即理财规划、理财策划、个人财务。规划等。国际理财协会把个人理财定义为：理财策划是理财师通过收集整理顾客的收入、资产、负债等数据，倾听顾客的希望、要求、目标等，在专家的协助下，为顾客进行储蓄策划、投资策划、保险策划、税收策划、财产事业继承策划、经营策略等生活设计方案，并为顾客进行具体的实施方案。