摘要
我国《商业银行法》规定，商业银行经营三性原则（安全性、流动性、效益性），将安全性放在第一位，说明加强风险管理和内部控制，实现经营安全是至关重要的，要求商业银行必须建立健全风险管理和内部控制制度。商业银行发生任何案件，影响都是巨大的、负面的，社会公众最为关注，将直接影响公众对银行的信任。近年农行系统发生的各类违规违法犯罪案件，教训十分深刻，发案行应痛定思痛，未发案行当警钟长鸣。笔者认为：以往发生的案件，无一不是防控措施不力所致，有的对员工行为排查流于形式、有的将制度挂在墙上、讲在嘴上，就是没有落实在行动上，常说行车“十次事故九次快”，同样“十案九违规”就是对案件症结的形象揭示。为此，笔者就做好案件防控工作谈几点认识：
