基于风险判别原则的企业级反洗钱信息系统设计

根据国际反洗钱监管着重考核企业的综合风险评估流程以及主动识别洗钱行为能力的发展趋势和国际相关产品研发的最新进展,本文讨论了在企业级层面构建金融机构反洗钱信息系统分析框架的主要构件和相关概念,包括风险评估流程、工作流工具及实现这些流程的一些关键技术,并对系统实现的技术原理进行了分析。建立一个高效的企业级反洗钱信息系统应将一切有助于风险评估的主客观分析工具都涵盖在内,以缓解国内目前基于客观标准下的可疑交易报告制度所面临的困境,应对日趋专业化和复杂化的洗钱行为。