新形势下金融机构反洗钱工作初探

一、基层金融机构反洗钱工作中存在的难点及成因 1.机构和人员配备力量薄弱。据调查,大部分金融机构尚未成立反洗钱的专门工作机构,管理人员和技术人员的配备更无从谈起,专业反洗钱人员缺乏。同时,反洗钱工作科技含量较低,反洗钱手段较为缺乏,对可疑支付交易报告的处理能力较弱。