浅谈银行票据业务的风险与防范

一、银行票据业务的三大风险 1.伪票风险是犯罪分子利用变造、伪造、克隆的票据进行金融诈骗所形成的风险。该风险有两种情况,一是银行业务人员为了谋取非法利益与外部(企业或个人)人员相勾结,变造或伪造票据,进行金融诈骗;二是犯罪分子利用高科技手段进行克隆,制造出一个或几个与真实票据相仿的假票据,在社会上进行金融诈骗。