基层建行现金管理工作亟待改进

当前,基层建设银行的现金管理工作存在如下几个问题。 一、基层建设银行现金管理工作长期以来都依赖工商银行办理,对现金收支计划执行情况,漠不关心。尤其在支付地方材料费、集体建安企业工资、基建单位的基建费用等方面,审查偏松,开户单位收入现金是否及时送存银行也不够重视。 二、施工队支付的工资、货款、费用领度不明确,没有一个控制的标准。其中施工队没有建立申报工程造价含人工费的百分比基数,没有建立登记卡和现金登记簿,基建物资供销部门购买某些原材料需要现金支付无法控制。建筑公司和施工队实行班组承包工程,其工程款由甲方转入,通过提取一定管理费后,留3～5％尾款保证金,其余全额转入承包班组掌握使用,(目前大多数将款项存入储蓄专户)。