我国反洗钱监管有效性的对策研究

随着《中华人民共和国反洗钱法》的正式实施,人民银行总行陆续出台了4个反洗钱规章和3个规范性文件与之相配套。人民银行作为反洗钱行政主管部门,其监督管理职能的有效发挥,对打击和遏制洗钱犯罪,维护正常的经济金融秩序有着重要作用。本文通过分析当前我国反洗钱监管工作的难点,进而从制度创新、技术创新、方法创新等方面提出提高反洗钱监管有效性的对策。