商业银行履行客户身份识别义务难点解析及改进建议

客户身份识别是商业银行履行反洗钱职责的一项基础工作，也是防范和打击洗钱犯罪的第一道关口，其执行效果的好坏直接关系到反洗钱工作的成败，商业银行只有真正做到“了解你的客户”，才能更加有效的防止犯罪分子通过金融机构清洗黑钱。