非面对面金融业务客户身份识别的难点及对策

客户身份识别，是指金融机构以及特定的非金融机构为履行反洗钱义务，了解客户及其交易目的和交易性质的行为。开展客户身份识别对于预防和打击洗钱活动的作用不言而喻，对客户的身份有所了解，既可以有效判断异常交易，还可以改变潜在洗钱者的行为预期。现代信息技术的发展，出现了非面对面金融业务。非面对面金融业务，是指金融机构与其客户在业务关系确立之后，通过网络等非面对面途径向客户提供的金融服务。目前金融机构与客户在不见面的情况下可以完成绝大多数的金融业务的办理。非面对面金融业务的出现，在给金融交易带来极大的便利的同时，