论银行业金融机构反洗钱工作中的客户尽职调查

随着经济的发展与科技的不断进步,金融产品日益更新,金融工具国际化、金融服务多样化和全球化的程度不断提高,反洗钱工作中客户尽职调查所面临的困难也随之加大。本文着重阐述当前福建省南平辖区银行业金融机构履行反洗钱义务、开展客户尽职调查的现状,分析了执行客户身份识别制度中遇到的问题,并结合各银行业金融机构的工作实际提出相关对策建议。