对非面对面业务客户身份识别问题的思考

非面对面业务作为各国商业银行业务中正飞速发展的项目，由于其本身的特殊性，使得它容易被不法分子利用，成为其洗钱的途径。通过对中国银行安徽省分行反洗钱工作的调研，我们重点对非面对面业务中的客户身份识别问题进行了探讨，联系其他国家网上银行的反洗钱工作经验，正视我国非面对面业务客户身份识别工作上的难点，在立法、源头控制、监测管理和反洗钱培训方面提出建议。