利用Benford定律在海量数据中筛选非法商户研究

目前信用卡养卡、套现活动日益猖獗,不良持卡人、黑商户、黑中介利用银行在信用卡发卡和特约商户管理环节上的疏漏,形成了紧密的利益链。而不法商户控制的POS终端则为信用卡养卡、套现活动提供了工具和渠道。通过实证和相关性定量分析,利用Benford定律可以在海量数据中筛选出不法商户,作为业务风险控制的监控重点。