浅谈第三方支付沉淀资金监管及金融风险控制

在第三方支付担保交易中，结算的时间差能够形成资金沉淀，如不加以合理利用和有效管理，将可能成为套现、洗钱等的资金渠道。本文对第三方电子支付机构产生的沉淀资金问题和监管措施的研究状况进行了探讨，从反洗钱和反套现的角度对第三方支付业务存在的金融风险进行了分析，并尝试在此基础上给出相应的监管建议。