对利用信贷系统自动识别 控制集团客户风险的思考

集团客户风险管理工作一直是银行风险管理工作的难点和热点问题。当前,在全球经济回升乏力和国内信贷政策趋紧的情况下,不少集团客户由于过度扩张、关联交易、资金紧张而出现财务风险及其他非财务风险。本文在对信贷系统自动识别控制集团客户风险进行思考的基础上,对集团客户风险控制工作提出了一些可操作性的识别控制工具,弥补了银行业在这方面的一些空白,具有一定的理论和实践指导意义。