商业银行反洗钱工作中的常见问题与改进思路

2007年以来,人民银行等监管部门不断提高对商业银行反洗钱工作的管理要求,作者结合在此领域的多年工作经验,探讨了银行业在客户身份识别、大额交易数据筛选、可疑交易识别实践中存在的诸多不足。结合人民银行等部门的监管要求和银行业反洗钱工作实际,本文从人力资源、制度建设、系统升级三个方面提出改进建议。