基层央行反洗钱面临的七大矛盾

(一)反洗钱法律的缺失与反洗钱工作现实需要的矛盾。自2003年人民银行承担反洗钱职能以来,只是人行出台了三部规章,国家没有制定相应的法律和法规, 在反洗钱实际操作中缺乏依据,人民银行没有依法开展反洗钱工作监管的具体可操作的依据,而《人民银行法》第三十二条“执行有关反洗钱规定的行为”和第四十六条“本法第三十二条所列行为违反规定,有关法律、行政法规有处罚规定的,依照其规定给予处罚;有关法律。