当日轧头寸,当日报头寸,当日调头寸——天津农发行形成快捷、灵活的资金调度办法

农发行天津市分行按照信贷资金“勤调度、不脱节、少闲置、快周转”的原则,充分利用大城市在交通、通讯、计算机普及等方面的优势条件,建立了一套快捷、灵活的资金调度办法,实现了“当日轧头寸,当日报头寸,当日调头寸”。传统的资金调度办法从匡算未来一定时期(一般3至5天)的资金余缺变化情况到资金实际入账需要一些时间,计划人员尤其是基层行的计划人员往往因为怕资金头寸计划做得少,影响收购打“白条”,而将资金计划做得较大,使头寸资金占用较多,造成资金闲置浪费。因此,迫切需要建立起一套快捷、有效的资金调度办法。农发行天津市分行在教育计划人员提高认识,充分认识提高信贷资金调度管理水平是农业发展银行确保收购资金供应、减少资金闲置、提高信贷资金使用效益和实现封闭运行的要求,转变“重供应,