推行收购资金报帐制和调销报告制是实现购资金封闭运行的关键举措

收购资金封闭运行,简言之就是“收多少粮,放多少款;销多少粮,收多少款”.也就是要把好两个重要关口,一个是贷款的投放关,一个是贷款的收回关.而实行收购资金报帐制和调销报告制是守好这两个重要关口的关键举措.何谓收购资金报帐制,就是在收购期间,由收购企业按实际收购支付的资金码单,填制收购日结单,凭日结单到农发行报帐,农发行按照实际收购价值发放等额的收购贷款.推行收购资金报帐制应做好的准备工作和注意事项主要有:(1)收购企业只能在农发行一家开设基本结算帐户和相应的存款专户,实行严格的“收支两条线”管理,分设收购专户和费用专户,专户专存,专款专用.(2)在收购即将开秤之前,深入到每一个收购企业,核算往年的日收购量,提前给企业发放能满足3—5天收购需要的铺底资金,收购开始后,企业凭日结单到农发行报帐,申请将铺底临时贷款转为收购贷款.(3)要落实驻(包)站(库)信贷员,推行信贷员工作责任制,建立信贷员《工作日记》和收购台帐.在收购期间,信贷员必须逐日深入收购企业,逐日核打收购码单和入库凭证,经核实无误后,信贷员必须在企业的日结单上签注意见,企业只有手持经信贷员签字核实无误的日结单方能报帐.银行据此发放相应的贷款.(4)严格柜台提现的监督与管理.银行柜台除改进服务。