银行智力作案的特征,成因及防范

一九八七年暴发的联行“八四系列案”,首开了很行内部智力作案的先例,之后,各种类型的智力案件接踵而生,给银行的内部管理工作投下了浓重的阴影,特别是随着银行业务电脑化进程的加快,更进一步加大了银行防范内部智力作案的难度。本文试图从银行内部智力作案的特征、成因等方面进行分析,从而寻找到适当的防范措施,有效地抑制这类案件的发生。智力作案的特征智力作案是在作案的全过程中以智力为主体,以其所掌握的业务知识或利用其所在的工作岗位寻觅适宜作案的有利时机进行作案并取得成功的一种作案形式,是与暴力作案相对应的,主要采取两种方式。一是内部直接作案,二是内外勾结作案。其主要特征表现在如下几个方面: 一是具有很强的内因性。这类作案者的主体本身就是银行工作人员,有的甚至还披着“