企业存款与信贷管理

企业存款主要由企业在银行的结算户存款和专用基金存款两类组成,本文试就它们与信贷管理的关系作一初步分析。一、结算户存款与流动资金贷款管理。根据马克思的再生产原理,企业在生产经营过程中,其资金分布为货币资金、商品资金和生产资金三种形态,并按照G-W…P…W’-G’的运动过程循环往复。处在G形态的货币资金,除少数日常零星开支的现金保留在企业外。