从反洗钱角度看银行保管箱业务的管理

保管箱业务是改革开放以来商业银行推出的一项中间业务,是以银行的信誉和设备为租用人的贵重物品和重要资料等提供一块安全保密的存放地点,并收取相关的费用。其宗旨是完善银行的服务功能,促进银行业的全面发展,满足社会需求,同时增加业务收入,实现利润增长。银行保管箱经专业设计,坚固耐用,具有防磁、防腐、防潮等功能,箱型多样,适合存放金银珠宝、文物珍品、有价证券、契约、合同、重要资料和保密档案等,客户根据需要可自行挑选,放心使用。保管箱业务的推出,满足了部分客户的需要,也给反洗钱工作增加了难度。本文第一次从反洗钱的角度剖析了银行保管箱业务存在的问题,并提出了自己的独到见解。