“风险为本”的反洗钱体系建设及其有效性探讨

近几年，我国反洗钱工作一直在进行从“规则为本”向“风险为本”转型的探索与实践，作者从一名反洗钱监管工作者的角度，对“风险为本”工作理念的内涵，“风险为本”反洗钱体系应该遵循哪些原则、怎样的机制是有效的等等问题进行了认真地思考和分析，并对他们的实践经验进行了总结，希望对“风险为本”反洗钱体系建设提供有益的借鉴。