我国实施风险为本反洗钱原则的探讨

近年来,中国金融业反洗钱工作取得了长足的进步。在此基础上,如何及时调整监管思路、实施风险为本原则,成为金融业反洗钱亟须探讨的重要内容。 风险为本反洗钱工作原则的制度演进 在全球范围内，英国是风险为本反洗钱原则的最早倡导者。英国政府、中介组织和学者研究分析认为，与其他国家比较，英国的反洗钱监管标准更严格、运作成本也更高，金融机构为执行反洗钱报告等制度投入大且成本逐年提升，但反洗钱工作并没有显示出与投入相称的实质效果。