商业银行加强个人柜面业务关键风险控制的思考

近几年，某银行业金融机构接连发生多起个人柜面业务内外勾结案件和严重违规行为，给该行造成数百万元资金损失。本文通过对案件和严重违规事件的特征及业务操作过程中薄弱环节的分析，对如何应用信息技术手段来控制个人柜面业务操作风险进行论证，并提出了具体的技术控制措施和业务需求设想，以求加强对银行业金融机构个人柜面业务事前、事中、事后控制力度，严防前台风险事件的发生。