以风险为本反洗钱工作方法在怀化中支的实践应用

《反洗钱法》自2007年1月1日颁布实施以来，人行反洗钱监管的对象不断扩大，银行业、证券期货业、保险业机构全面纳入监管范围，如何对众多的金融机构实行持续有效的监管是摆在人行面前的一个突出课题。为了应对反洗钱监管所面临的新的挑战，近年来，人行怀化市中支进行了积极的探索。对金融机构开展以风险为本的分类监管、动态监管、差别监管、窗口指导，不断提高反洗钱监管的针对性、有效性和主动性，取得了较好的成效。