湖北金融系统洗钱风险评估及对策

为贯彻风险为本的监管理念，提高反洗钱的监管效率，针对湖北区域性金融系统的实际特点，结合国际经验，采用定性与数量模型相结合的评估方法，对湖北地区内金融系统可能产生洗钱风险的主要因素进行了评估分析。认为湖北地区应该重点研究毒品犯罪、贪污贿赂犯罪、黑社会性质犯罪、破坏社会主义市场经济秩序罪，银行系统洗钱的风险直接决定着整个金融体系的洗钱风险，主管部门应该将辖内银行机构的检查重心放在可疑交易分析识别工作制度完备和执行上。