目前反洗钱现场监管的难点及建议

一、现行反洗钱现场监管的缺陷及工作难点 （一）监管资源相对稀缺。《反洗钱法》颁布实施后，反洗钱监管对象由过去单一的面对银行业金融机构扩大至包括保险、证券、期货公司在内的整个金融业。根据我国对FATF的承诺，下一步还会逐步将房地产商、珠宝和贵金属交易商等特定非金融机构纳入监管范围。与监管范围不断扩大相对应的是反洗钱监管资源有限、监管手段不足的客观现实。我国的反洗钱监测中心目前主要的数据源就是金融机构报送的大额和可疑交易数据，来自海关、工商、税务等其他部门的执法信息以及数据资料十分有限。