当前信托公司反洗钱工作现状、原因分析及监管建议——检查辖内某信托公司引发的思考和启示

今年是人民银行作为金融反洗钱行政主管部门领导开展反洗钱工作的第十个年头,这期间伴随着《反洗钱法》等法律法规的颁布实施,我国反洗钱事业也步入了规范稳健发展的轨道,银行、证券、保险等传统金融领域的反洗钱工作取得较大进展,并且在监管部门的日常监督和金融机构自身努力下逐年得到强化,促使上游犯罪分子利用上述领域开展洗钱活动的局面得到有效预防和控制。但是由于信托行业、PE/VC等新兴投融资领域的反洗钱工作尚处于探索阶段,为犯罪分子避开传统金融领域从事洗钱活动提供了温床。对此,本文结合对辖内某信托机构反洗钱现场检查情况,重点分析了当前信托公司在反洗钱可疑交易报告工作方面存在的问题和原因,提出了相关对策建议,为相关各方引导信托机构有效开展反洗钱工作提供参考。