2012年湖北地区洗钱类型研究

本文通过对2012年湖北省重点可疑交易、司法机关查询和通报洗钱案件的信息数据进行类型研究,总结出湖北省较突出的洗钱类型是POS机套现、地下钱庄和虚构交易等三种类型,被洗钱活动利用风险较高的行业是银行业,金融业务产品以银行非柜面网上银行业务和柜面转账业务风险最大,可疑资金流转风险较高的是批发零售和贸易行业(领域),可疑资金跨省流动以广东、深圳、江西和上海等经济发达地区和湖北周边省份为主,湖北省风险较高的区域是武汉市。最后本文就湖北地区主要的洗钱类型、分布和洗钱特征,对反洗钱监管部门和反洗钱义务主体提出了相关建议。