假军官证引发的存折调包案

公民身份信息联网核查制度实行后，银行开立个人存款账户时通过联网核查系统依法核对客户的居民身份证成为了必须履行的法定程序。但是，联网核查系统目前还只能核查居民身份证件，其他证件（如军官证、护照等）尚不能进行联网核查。鉴于使用假军人证件（军官证、士兵证、警官证等）开户进行调包诈骗的犯罪多有发生，银行对以军官证等其他证件开户的，应持审慎态度，并采取相应对策规避法律风险。